Europejski Urząd Nadzoru Bankowego poinformował, że z dniem 31 stycznia br. uruchomiona została centralna baza danych mająca zapewnić sprawniejsze przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu oraz zwiększyć efektywność współpracy Europejskiego Urzędu Nadzoru Bankowego z innymi instytucjami nadzorczymi.
O szczególnym znaczeniu wprowadzonego systemu dla bezpieczeństwa finansowego świadczy fakt, że zgodnie ze stanowiskiem Europejskiego Urzędu Nadzoru Bankowego baza EuReCA ,,będzie zawierać informacje o istotnych słabościach poszczególnych instytucji finansowych w UE, które zostały zidentyfikowane przez właściwe organy". System zawierać będzie również dane dotyczące środków wdrożonych w poszczególnych instytucjach celem przeciwdziałania zidentyfikowanym słabościom. Wprowadzane informacje dotyczyć mają zwłaszcza braku funkcjonowania procedur i polityk określających zasady postępowania wobec klientów z tzw. grup wysokiego ryzyka, w szczególności w zakresie prania brudnych pieniędzy oraz finansowania terroryzmu. Ponadto obejmować mają także wnioski wynikające z przeprowadzonych przez organy ostrożnościowe audytów wewnętrznych.
Informacje, które Europejski Urząd Nadzoru Bankowego będzie uzyskiwać za pośrednictwem bazy EuReCA służyć mają zapewnieniu możliwości kompleksowej oceny wystąpienia sytuacji prania tzw. brudnych pieniędzy i finansowania terroryzmu oraz ukazaniu skutków ewentualnego ich wpływu na sektor finansowy Unii Europejskiej. EUNB będzie również udostępniał dane z nowej bazy uprawnionym organom z poszczególnych krajów członkowskich UE w celu usprawnienia realizowanych procesów nadzorczych.
Idea stworzenia bazy EUReCA wynika przede wszystkim z nałożonego na Europejski Urząd Nadzoru Bankowego obowiązku przeciwdziałania wykorzystywaniu systemu finansowego Unii Europejskiej do celów prania pieniędzy i finansowania terroryzmu. Przypomnieć warto, że ten organ unijny jest również odpowiedzialny za inicjowanie, koordynowanie i monitorowanie działań związanych ze wskazanymi wyżej procederami, jak również ocenę efektywności podejmowanych działań.
Zaznaczyć trzeba, że zgodnie z treścią art. 9 ust. 1 Rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 1093/2010 z dnia 24 listopada 2010 r. w sprawie ustanowienia Europejskiego Urzędu Nadzoru (Europejskiego Urzędu Nadzoru Bankowego), Urząd pełni przewodnią rolę w propagowaniu przejrzystości, prostoty i uczciwości na rynku konsumenckich produktów i usług finansowych całego rynku wewnętrznego, między innymi przez:
- a) gromadzenie i analizowanie informacji na temat tendencji w zachowaniach konsumentów oraz składanie odnośnych sprawozdań;
- b) analizowanie i koordynowanie znajomości zagadnień finansowych i inicjatyw edukacyjnych realizowanych przez właściwe organy;
- c) opracowywanie norm szkoleniowych dla sektora;
- d) przyczynianie się do rozwoju wspólnych zasad ujawnień.
Ponadto, Europejski Urząd Nadzoru Bankowego monitoruje nowe oraz istniejące formy działalności finansowej i może przyjmować wytyczne oraz zalecenia w celu propagowania bezpieczeństwa i solidności rynków i konwergencji praktyk regulacyjnych. Unijny organ nadzorczy będzie wykorzystywać dane z systemu EuReCA m.in. do:
- analizy informacji zawartych w bazie danych w sposób zagregowany w celu przedstawienia opinii w sprawie ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu oraz w celu przeprowadzenia oceny ryzyka;
- udzielania odpowiedzi na uzasadnione zapytania ze strony właściwych organów państw członkowskich Unii Europejskiej o informacje dotyczące podmiotów sektora finansowego w zakresie, w jakim informacje te są istotne dla realizacji działań nadzorczych właściwych organów w odniesieniu do zapobiegania wykorzystywaniu systemu finansowego do celów prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu;
- wspierania prac wykonywanych przez Europejski Urząd Nadzoru Bankowego mających na celu kierowanie, koordynowanie i monitorowanie działań sektora finansowego UE w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu;
- przekazywania z własnej inicjatywy odpowiednich informacji właściwym organom dla zapewnienia wsparcia ich działań nadzorczych w zakresie podejścia opartego na ryzyku.
